Банковский интерес используется как определенная плата за кредит, который фирма предоставила вам для открытия позиции, если она долговременная (больше одного дня). При этом может браться как фиксированный процент, независимо от валюты и типа операции, так и может существовать дифференцированная шкала, в которой учитывается и валюта, и тип позиции — длинная или короткая. При таком дифференцированном подходе берется во внимание разница ставок при хранении той или иной валюты в разных странах, поэтому банковский интерес в идеале может иметь не только отрицательное значение, но и положительное, т.е. будет увеличивать вашу прибыль.
Банковский интерес может рассчитываться по следующей формуле:
Банковский интерес за один день = (Цена открытия позиции х Размер контракта х Количество лотов х Процент) : 360
Как обычно, имеется в виду цена для прямой котировки, т.е. для немецкой марки, швейцарского франка и японской йены нужно взять обратные значения котировок
Банковский интерес за один день = (1/Цена открытия позиции х Размер конгракта х Количество лотов х Процент) :360
Например, если у вас длинная позиция по стерлингу из 4 лотов, цена покупки 1.5100 и процент равен 3%, то за каждый день, пока позиция открыта, необходимо будет заплатить
$31.46 = (1.5100 х 62 500 STG x 4 лота х 0.03) : 360
Таким образом, на каждый лот приходится $7.86, что превышает стоимость одного пункта для стерлинга. Так что при долговременных позициях вам надо прибылью еще перекрывать и банковский интерес. То есть банковский процент за предоставленный кредит уменьшает вашу прибыль и увеличивает ваши потери. Поэтому долговременные позиции имеет смысл держать только в том случае, если вы прогнозируете существенное изменение курса валюты.
По формуле, которая приведена выше, мы рассчитываем банковский процент лишь за один день (переход через ночь). Значит, если вы держите позицию несколько дней, то следует умножить полученный по формуле результат еще и на количество дней. В субботу и воскресенье FOREX недоступен для маржинальной торговли, а в пятницу многие трейдеры стараются закрыть позиции. Поэтому некоторые фирмы могут время с пятницы до понедельника считать за один день и увеличивать количество дней внутри рабочей недели, т. е. за какие-то дни внутри последней брать банковский процент как за несколько дней, ибо общая сумма дней в неделе должна равняться семи. Тем самым основная тяжесть платы банковского процента падает на дни наиболее вероятной торговой активности и максимизирует ваши выплаты за кредит.
